Riska svērtie aktīvi ir saucējs aprēķinā, lai noteiktu maksātspējas koeficientu saskaņā ar Bāzeles III galīgā noteikuma noteikumiem. Maksātspējas koeficientu, kas pazīstams kā uz risku pamatots kapitāla koeficients, aprēķina, iegūstot normatīvo kapitālu, dalītu ar riska svērtiem aktīviem. Maksātspējas koeficients nosaka minimālo kopējo banku kapitālu, kas jāuztur savās bilancēs.
Riska svērtie aktīvi ir finanšu iestādes aktīvi vai ārpusbilances riska darījumi, kas svērti atbilstoši aktīva riskam. Bāzele III palielināja bankām piederošā pamatkapitāla apmēru. Piemēram, saskaņā ar Bāzeles III noteikumiem bankām jāuztur 4, 5% no riska svērto aktīvu kopējā kapitāla un papildu rezerves 1, 5%. Kopējā kapitāla procents pieauga no Bāzeles II, kuram bija nepieciešami tikai 2%.
Bāzele III ir visaptverošs normatīvs pasākums, kas pieņemts pēc 2008. gada kredītu krīzes un kura mērķis ir uzlabot finanšu iestāžu riska pārvaldību. Bāzele III mainīja riska svērto aktīvu aprēķināšanu. Saskaņā ar Bāzeles III noteikumiem ASV valdības parādam un vērtspapīriem tiek piešķirta 0% riska pakāpe, savukārt hipotēkām mājokļiem, ko negarantē ASV valdība, tiek svērts jebkur no 35 līdz 200% atkarībā no riska novērtējuma slīdošās skalas. Bāzeles II ietvaros mājokļu hipotēkām bija vienāda riska pakāpe - 100% vai 50%.
Bāzele III paaugstināja riska svērumu konkrētām banku tirdzniecības darbībām, jo īpaši mijmaiņas darījumu tirdzniecībai. Daži apgalvo, ka Bāzele III ir noteikusi bankām nepamatotus noteikumus par šīm tirdzniecības darbībām un, domājams, ir samazinājusi to rentabilitāti. Bāzele III mudina mijmaiņas darījumu tirdzniecību centralizētā biržā, lai samazinātu darījuma partnera saistību neizpildes risku, kas bieži tiek minēts kā galvenais 2008. gada finanšu krīzes cēlonis. Atbildot uz to, daudzas bankas ir ievērojami sašaurinājušas savas tirdzniecības aktivitātes vai pārdevušas tirdzniecības galdus nebanku finanšu iestādēm.
