Kas ir gada peļņa?
Gada ienesīgums ir atdeve, ko ieguldījums nodrošina noteiktā laika posmā, un to izsaka kā gada svērto procentuālo daļu. Atdeves avoti var ietvert dividendes, kapitāla atdevi un kapitāla vērtības pieaugumu. Gada atdeves likmi mēra, salīdzinot ar sākotnējo ieguldījuma summu, un tā drīzāk atspoguļo ģeometrisko vidējo, nevis vienkāršo aritmētisko vidējo.
Gada atgriešanās
Izpratne par gada atgriešanos
De facto metodi ieguldījumu salīdzināšanai ar likviditāti var aprēķināt gada peļņu dažādiem aktīviem, kas ietver akcijas, obligācijas, fondus, preces un dažus atvasinājumu veidus. Šis process ir vēlama metode, ko uzskata par precīzāku nekā vienkārša atgriešana, jo tajā ietilpst korekcijas procentu salikšanai. Tiek uzskatīts, ka dažādām aktīvu klasēm ir atšķirīgi gada ienākumu līmeņi.
Taustiņu izņemšana
- Gada vai gada ienesīgums ir mēraukla, kas parāda, cik liels ir ieguldījums vidēji katru gadu noteiktā laika posmā. Ikgadējo ienesīgumu aprēķina kā ģeometrisko vidējo rādītāju, lai parādītu, kā izskatās saliktā gada peļņa.Gada ienesīgumu var būt noderīgāka nekā vienkārša atdeve, ja vēlaties redzēt, kā ieguldījums ir veicies laika gaitā, vai salīdzināt divus ieguldījumus. Gada atdevi var noteikt dažādiem aktīviem, ieskaitot akcijas, obligācijas, kopfondus, ETF, preces, un daži atvasinājumi.
Krājumu gada ienesīgums
Pazīstams arī kā gada ienākums, gada ienākums izsaka krājuma vērtības pieaugumu noteiktā laika posmā. Lai aprēķinātu gada ienākumu, nepieciešama informācija par pašreizējo krājuma cenu un cenu, par kādu tā tika nopirkta. Ja ir notikusi šķelšanās, attiecīgi jāpielāgo arī pirkuma cena. Kad cenas ir noteiktas, vispirms tiek aprēķināts vienkāršais atgriešanās procents, un galu galā šis skaitlis tiek aprēķināts gadā. Vienkārša atgriešana ir tikai pašreizējā cena, no kuras atņem pirkuma cenu, dalot to ar pirkuma cenu.
Gada ienesīguma aprēķina piemērs
Visiem, kas noklusina, tacu CAGR = ((sākuma vērtība beigu vērtība) gadi1) −1 kur: CAGR = saliktais gada pieauguma tempsGadi = turēšanas periods gados
Apsveriet investoru, kurš iegādājas akciju 2000. gada 1. janvārī par USD 20. Pēc tam ieguldītājs to pārdod 2005. gada 1. janvārī par 35 USD - 15 USD peļņu. Arī investors piecu gadu turēšanas perioda laikā saņem dividendes kopā 2 USD apmērā. Šajā piemērā ieguldītāja kopējā atdeve piecu gadu laikā ir USD 17 jeb (17/20) 85% no sākotnējā ieguldījuma. Gada ienesīgums, kas nepieciešams, lai piecu gadu laikā sasniegtu 85%, seko saliktā gada pieauguma līmeņa (CAGR) formulai:
Visiem, kas noklusina, tacu ((2037) 51) −1 = 13, 1% gada ienesīgums
Gada ienesīgums mainās no tipiskā vidējā un parāda reālo ieguldījumu guvumu vai zaudējumus, kā arī grūtības atgūt zaudējumus. Piemēram, lai zaudētu 50% no sākotnējiem ieguldījumiem, nākamajā gadā ir jāiegūst 100%, lai kompensētu starpību. Tā kā var būt ievērojamas atšķirības starp iespējamiem ienākumiem un zaudējumiem, gada ienākumi palīdz labāk izlīdzināt ieguldījumu rezultātus.
Gada atdeves statistika parasti tiek citēta kopfondu, ETF un citu atsevišķu vērtspapīru reklāmas materiālos.
Gada atgriešanās ar 401K
Aprēķins atšķiras, nosakot 401K gada peļņu noteiktā gadā. Pirmkārt, jāaprēķina kopējā atdeve. Nepieciešama pārbaudāmā laika perioda sākuma vērtība, kā arī galīgā vērtība. Pirms aprēķinu veikšanas visas iemaksas kontā attiecīgajā laika posmā ir jāatskaita no galīgās vērtības.
Kad koriģētā galīgā vērtība ir noteikta, tā tiek dalīta ar sākuma bilanci. Visbeidzot, atņemiet 1 no rezultāta un reiziniet šo summu ar 100, lai noteiktu procentuālo kopējo atdevi.
