Aģentūra pēc vajadzības ir attiecību veids, kurā viena puse var pieņemt būtiskus lēmumus otrai pusei. Tiesas atzīst aģentūru pēc nepieciešamības. Finansēs aģentūra pēc nepieciešamības bieži izpaužas kā indivīda investīciju vai pensijas lēmumu aizstāšana.
Aģentūras sadalīšana pēc nepieciešamības
Piemēram, ja indivīds ir slims un nespēj pieņemt kritisku lēmumu par ieguldījumu vai aiziešanu pensijā, nepieciešamības aģentūra ļautu advokātam, vecākam vai laulātajam pieņemt lēmumus rīcībnespējīgas puses vārdā.
Aģentūra pēc nepieciešamības kļūst svarīga bagātības pārvaldībā. Piemēram, daudzi bagātības pārvaldītāji ir iesaistīti testamentu, trastu izveidē un bagātības mantojuma uzraudzībā no vienas paaudzes uz nākamo. Ja ģimenes loceklis, kura rīcībā ir ģimenes bagātības vai kas ir tā pārstāvis, kļūst nedarbīgs nelaimes gadījumā vai ir slims, par nepieciešamības aģentu var kļūt cits tuvs ģimenes loceklis ar līdzīgām iespējām un izpratni par ģimenes finansēm.
Reizēm tas var kļūt sarežģīts, it īpaši gadījumos, kad indivīdiem ir liela neto vērtība vai turīgas ģimenes, kuriem ir jāpieņem lēmumi par bagātības sadali nākamajām paaudzēm. Ģimenes locekļi un citas ieinteresētās personas var izlemt par lēmumiem, kurus pieņem aģents pēc nepieciešamības.
Nepieciešamības un īpašuma plānošanas aģentūra
Lai arī daudzi veic nekustamā īpašuma plānošanu, pirms kļūst nespējīgi, dažreiz šie uzdevumi nepieciešamības gadījumā var tikt uzticēti aģentam. Īpašuma plānošana ietver dažādus kritiskus uzdevumus, piemēram, mantojuma atstāšanu mantiniekiem un nekustamā īpašuma nodokļu samaksu. Lielākajai daļai īpašumu plānu ir nepieciešama advokāta palīdzība. Īpašuma plānošanā var ņemt vērā arī personas īpašumu pārvaldību un finansiālās saistības. Ja indivīds ir parādā un nav saprātīgs tos samaksāt, aģents pēc nepieciešamības var iestāties, lai izdomātu atmaksas procesu.
Aktīvi, kas varētu ietvert indivīda īpašumu, ir mājas, automašīnas, akcijas, obligācijas un citi finanšu aktīvi, gleznas un citi kolekcionējami priekšmeti, dzīvības apdrošināšana un pensijas. Tie jāsadala tā, kā indivīds ir izvēlējies pēc nokārtošanas. Papildus ģimenes bagātības saglabāšanai un pārdzīvojušā laulātā un bērnu nodrošināšanai daudzi cilvēki veiks nopietnu īpašumu plānošanu, lai finansētu bērnu vai mazbērnu izglītību vai atstātu viņu mantojumu labdarības nolūkos.
Īpašie nekustamā īpašuma plānošanas uzdevumi varētu ietvert, bet ne tikai:
- Testamenta sastādīšanaĪpašuma nodokļu ierobežošana, izveidojot trasta kontus uz saņēmēju vārdiem. Aizbildņa izveidošana dzīviem apgādājamiem. Īpašuma izpildītāja nosaukšana, lai pārraudzītu testamenta nosacījumus. Labuma guvēju izveide / atjaunināšana uz tādiem plāniem kā dzīvības apdrošināšana, IRA un 401 (k) s apbedīšanas kārtība
