Viena no atslēgām, uz kuru daudzi finanšu konsultanti pievēršas saviem klientiem, ir biznesa pēctecības plānošana. Pirkšanas-pārdošanas līgumi un citi rīki parasti tiek izmantoti, lai nodrošinātu vienmērīgu pāreju no viena īpašnieka vai partnera uz otru. Bet daudzi finanšu konsultanti paši nav gatavi nodot savas prakses vadības pēctecim. Fidelity Investments 2015. gadā veiktais pētījums atklāja, ka, lai arī apmēram divas trešdaļas no katras konsultāciju firmas vēlas mainīt īpašumtiesības iekšēji, tikai aptuveni ceturtajai daļai no tām ir skaidri pārņēmēji. Tikai 40% no viņiem ir jebkāda veida pēctecības plāns. Šīs atšķirības varētu izraisīt būtisku satricinājumu finanšu nozarē, ja konsultanti neveic būtiskus pasākumus, lai labotu situāciju.
Pieaugoša problēma
Padomniekiem, kuri tuvojas pensijas vecumam, aktīvi jāmeklē viens vai vairāki sava uzņēmuma pārņēmēji. Ja viņiem nav izraudzīta pircēja vai cita tiesību pārņēmēja, kurš būtu gatavs iestāties, kad viņi vairs nebūs, viņi, iespējams, galu galā darīs saviem klientiem nozīmīgu pakalpojumu. Fidelity pētījums arī parādīja, ka nedaudz vairāk kā trešdaļa no visiem pašreizējā tirgus konsultantiem nākamo desmit gadu laikā atstās biznesu, un daudziem no viņiem ir plaša, iedibināta prakse. Vēl vairāk satraucošs ir fakts, ka no aptaujātajiem uzņēmumiem apmēram puse teica, ka viņu darbinieki, izejot no darba, negribēs vai nevarēs tos pārņemt. Un kāda uzņēmuma līgavaiņa līgavainis var pārņemt piecus līdz desmit gadus, tāpēc tiem, kuriem nav skaidru pēctecības stratēģiju, kas jau ir iezīmēta, ir jārīkojas tagad. (Plašāku informāciju skatiet: FA būtu jāņem vērā klienti pēctecības plānos .)
Pirmais solis ir precīzi noteikt, kādas prasmes un iemaņas būs vajadzīgs pēctecim, un vai tās tiks mācītas pašreizējiem darbiniekiem vai meklētas no ārēja pircēja. Ja iekšējais darbinieks kādā brīdī ir paudis interesi iegādāties praksi, tagad, iespējams, ir piemērots laiks, lai sāktu diskusijas par finansēšanas iespējām, kas jaunākam pircējam dos vairāk laika sagatavoties.
Fidelity pētījums arī atklāja, ka šajā jomā tiek sagatavots lielāks procents veiksmīgāko prakšu, nedaudz vairāk nekā pusei no tām ir izveidots pēctecības plāns. Lielāks procents ir arī ķēries pie taustāmiem soļiem, lai izveidotu pēctecības plānu pēdējos trīs gados, un gandrīz trīs ceturtdaļās no šiem uzņēmumiem ir izveidots stingrs mehānisms, kas var sniegt vērtējumu viņu praksei, kad tas ir nepieciešams (salīdzinot ar apmēram 60 % no citām firmām). (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā izveidot biznesa pēctecības plānu .)
Klienta pēctecība
Vēl viena galvenā problēma, kas ir saistīta ar padomdevēju pēctecības dilemmu, ir pašreizējā padomdevēju klientu demogrāfija. Nedaudz vairāk kā piektā daļa no visiem pašreizējiem klientiem ir vecāki par 70 gadiem, un šiem klientiem ir tikai nedaudz vairāk par ceturto daļu pārvaldīto aptaujāto firmu aktīvu. Potenciālajiem padomdevēju tiesību pārņēmējiem ir jāpieliek priekšstats par savu bērnu un citu mantinieku iepazīšanu, pirms viņi mantos vecāku bagātības. Šīs paaudžu plaisas pārvarēšana ar klientiem var palīdzēt konsultantiem pēctečiem gūt pastāvīgus ienākumus no viņu iegādātās vai mantotās prakses. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā “ Populārākie padomi, kā sagatavot savu padomdevēju praksi pārdošanai” .)
Grunts līnija
Padomniekiem, kuri savu karjeru ir veltījuši savas prakses veidošanai, ir jāpārliecinās, ka viņu klienti tiek aprūpēti, kad viņi pārceļas tālāk. Katrai konsultāciju firmai ir jābūt skaidrai idejai par to, kas pēctecim jādara, lai vadītu biznesu un jāsāk konkrēti soļi skaidra pēctecības plāna ieviešanai. (Plašāku informāciju skatiet labāko finanšu konsultantu pārvaldības padomos .)
