Ja jūs uztraucaties par to, kā akciju tirgus koriģē, vai galu galā dodaties uz lāču tirgus teritoriju, tad jūs vēlēsities apsvērt zemāk aprakstītos biržā tirgotos fondus (ETF). Viņi visi jums sniegs lielāku negatīvo aizsardzību nekā vairums ETF visā ETF kopumā. Tomēr ir daži izplatīti nepareizi priekšstati par šiem ETF, kas jums jāzina.
Jūsu ērtībai zemāk esošie ETF ir sadalīti divās grupās: augstākā līmeņa un otrās kārtas.
Augstākais līmenis
Patēriņa preču skavas izvēles sektors SPDR ETF (XLP)
Mērķis: izseko patērētāju skavu izvēles sektora indeksa darbību.
Kopējie aktīvi: USD 8, 14 miljardi (uz 15/15/15)
Sākuma datums: 1998. gada 16. decembris
Vidējais dienas apjoms: 7, 4 miljoni
Dividendes: 2, 55%
Izdevumi: 0, 15%
3 populārākās saimniecības:
Procter & Gamble Co (PG): 12, 43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
2008. gada aprīlis - augsts (pirms avārijas): USD 28, 49
2009. gada februāris Zems (tirgus sabrukuma lejupslīde): 20, 36 USD
Analīze: Zaudējums ir zaudējums, taču visgrūtākajā laikā XLP izturēja ļoti labi, salīdzinot ar vienaudžiem. (Plašāku informāciju skatiet: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares ASV veselības aprūpes pakalpojumu sniedzēji (IHF)
Mērķis: izseko Dow Jones ASV veselības aprūpes pakalpojumu sniedzēju indeksa veiktspēju.
Kopējie aktīvi: 819, 16 miljoni USD
Sākuma datums: 2006. gada 1. maijs
Vidējais dienas apjoms: 54 280
Dividendes: 0, 16%
Izdevumi: 0, 45%
3 populārākās saimniecības:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
2008. gada aprīļa augstā cena: 49, 69 USD
2009. gada februāris Zema: USD 30, 13
Analīze: IHF pēdējās krīzes laikā neizcēlās ārkārtīgi labi, un, visticamāk, nenovērtēs, vai ir kāda cita krīze. Tomēr tas, iespējams, izturēs labāk nekā pagājušajā reizē, kopš Baby Boomers ir sasniedzis vecumu, kurā viņiem būs nepieciešams daudz ar veselību saistītu produktu un pakalpojumu. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā “ Vislabākie veselības aprūpes ETF” .)
Vanguard dividenžu novērtējums ETF (VIG)
Mērķis: izseko NASDAQ ASV Dividend Achievers Select indeksa veiktspēju.
Kopējie aktīvi: USD 20, 76 miljardi
Sākuma datums: 2006. gada 21. aprīlis
Vidējais dienas apjoms: 879 500
Dividendes: 2, 13%
Izdevumi: 0, 10%
3 populārākās saimniecības:
Džonsons un Džonsons (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart veikali Inc.: 3, 99%
Procter & Gamble Co.: 3.91%
2008. gada aprīļa augstā cena: 55, 19 USD
2009. gada februāris Zema: 33, 18 USD
Analīze: Pēdējās krīzes laikā VIG nebija labi noturējusies. Tā tas varētu būt arī nākotnē. No otras puses, šis zemo izmaksu ETF izseko to uzņēmumu darbības rezultātiem, kuriem laika gaitā ir palielinājies dividenžu pieaugums. Tādiem uzņēmumiem kā šie gandrīz vienmēr ir veselīga bilance un tie rada lielu naudas plūsmu. Tāpēc viņi, visticamāk, izturēs vētru. Pareizā pieeja būtu iegādāties VIG uz jebkura kritiena, zinot, ka tas ir tikai laika jautājums, pirms šie elitārie uzņēmumi atgriežas. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Tirgotāji meklē dividenžu fondus .)
Otrais līmenis
Komunālo pakalpojumu izvēles sektors SPDR ETF (XLU)
Mērķis: izseko Utilities Select Sector Index sniegumu.
Kopējie aktīvi: 6, 38 miljardi USD
Sākuma datums: 1998. gada 16. decembris
Vidējais dienas apjoms: 13, 2 miljoni
Dividenžu ienesīgums: 3, 43%
Izmaksu attiecība: 0, 15%
3 populārākās saimniecības:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
2008. gada aprīļa augstā cena: 41, 31 USD
2009. gada februāris - zema: 25, 35 USD
Analīze: ja jūs meklējat “lejupslīdes necaurlaidīgus ETF”, jūs bieži atradīsit XLU sarakstā. Bet tas ir iemesls, kāpēc jums ir jābūt uzmanīgiem ar to, ko jūs lasāt. Kā redzat, XLU pēdējās krīzes laikā ne pārāk izturēja. Visticamāk, ka tas notiks arī nākamās krīzes laikā. Lai gan komunālie pakalpojumi parasti tiek uzskatīti par drošiem, problēma ir tā, ka tie tiek piesaistīti. Tāpēc, paaugstinoties procentu likmēm, viņu parādi kļūs dārgāki. Duke, NextEra Energy un Southern Co. parāda un pašu kapitāla attiecība ir attiecīgi 1, 04, 1, 44 un 1, 17. Šīs nav briesmīgas attiecības, bet arī nemierina ar augstāku procentu likmju vidi. (Plašāku informāciju skatiet: Vai ir pienācis laiks zemu nepastāvības fondiem?)
Invesco Dynamic Pārtikas un dzērienu ETF (PBJ)
Mērķis: izseko dinamiskā pārtikas un dzērienu Intellidex indeksa darbību.
Kopējie aktīvi: 266, 83 miljoni USD
Sākuma datums: 2005. gada 23. jūnijs
Dienas vidējais apjoms: 91 133
Dividendes: 1, 28%
Izdevumi: 0, 61%
3 populārākās saimniecības:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (ĢIS): 5, 06%
2008. gada aprīļa augstā cena: 16, 82 USD
2009. gada februāris Zema: USD 11, 13
Analīze: pārvaldāms kritums sliktākajā laikā. Un PBJ iegulda labāko no labākajiem pārtikas un dzērienu ražošanā. Vienīgais iemesls, kāpēc PBJ ir iekļauts Otrās pakāpes sarakstā, ir saistīts ar 0, 61% izdevumu attiecību, kas ir nedaudz augstāka nekā vidējā ETF izdevumu attiecība 0, 46%. Šī paaugstinātā izdevumu attiecība ļaus ietaupīt peļņu un paātrinās zaudējumus. (Plašāku informāciju skatiet: Kad ir īstais laiks pārtikas un dzērienu krājumiem? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Mērķis: izseko MSCI ASV ieguldāmā tirgus indeksa / Consumer Staples 25/50 veiktspēju.
Kopējie aktīvi: 2, 52 miljardi USD
Sākuma datums: 2004. gada 26. janvāris
Vidējais dienas apjoms: 114 462
Dividendes: 1, 90%
Izdevumi: 0, 12%
3 populārākās saimniecības:
Procter & Gamble Co.: 10.92%
The Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
2008. gada aprīļa augstā cena: 69, 85 USD
2009. gada februāris Zema: 49, 53 USD
Analīze: Izmantojot šo ETF, kas piedāvā ļoti zemu izdevumu attiecību un turot augstākā līmeņa uzņēmumus, jums varētu rasties jautājums, kāpēc tas ir iekļauts otrā līmeņa sarakstā. Uz to var atbildēt ar vienu vārdu: likviditāte. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā: Patērētāju skavas aizsargā no nepastāvības.)
Grunts līnija
Apsveriet augšminētos ETF, lai nodrošinātu negatīvu aizsardzību, īpaši tos, kas ietilpst augstākā līmeņa kategorijā. Tas nozīmē, ka, ja jūs patiešām uztrauc tirgus sabrukums un jūs vēlaties negatīvu aizsardzību, tad drošākā spēle būtu nauda skaidrā naudā. Ja tirgus samazinās, tas notiks deflācijas vidē. Ja jūs esat skaidrā naudā, tad šīs naudas vērtība palielināsies (katrs dolārs iet tālāk). (Plašāku informāciju skat. 4 ETF stratēģijās lejupvērstam tirgum un pieciem labākajiem lejupslīdes akcijām .)
