Satura rādītājs
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Naudas tirgus fonds ir sava veida kopieguldījumu fonds, kas iegulda tikai ļoti likvīdos instrumentos, piemēram, skaidrā naudā, naudas ekvivalentos vērtspapīros un augsta kredītreitingu parāda vērtspapīros, kuru termiņš ir mazāks par 13 mēnešiem. Rezultātā šie fondi piedāvā augstu likviditāti ar ļoti zemu riska līmeni. Naudas tirgus fonda galvenais ieguldījumu mērķis ir nopelnīt procentus un uzturēt tīro aktīvu vērtību (NAV) USD 1 par akciju.
Daži naudas tirgus fondi ir ne tikai zema riska, bet arī ar papildu priekšrocību, nodrošinot kvalificētiem ieguldītājiem neapliekamus ienākumus. Trīs no nodokļiem atbrīvoti naudas tirgus fondi, kurus varētu būt vērts apsvērt, ir Vanguard ar naudas nodokli neapliekamais naudas tirgus fonds ("VMSXX"), T. Rowe cenas nodokļa neapliekamais naudas fonds ("PTEXX") un Fidelity nodokļiem atbrīvotais naudas tirgus fonds ("VMSXX"). "FMOXX"). Viņi strādā, turot augstas kvalitātes pašvaldību obligācijas papildus valsts kases vērtspapīriem.
Taustiņu izņemšana
- Ar tirgus nodokli neapliekamie naudas tirgus fondi apvieno zema riska priekšrocības un ienākumus, kas atbrīvoti no nodokļiem. Šī stratēģija tiek sasniegta, pievienojot īstermiņa pašvaldību obligāciju portfeli. atdeve nekā citi ieguldījumi.
Naudas tirgus fonds, kas atbrīvots no nodokļiem (VMSXX)
Naudas tirgus fonds Vanguard, kas neapliekams ar nodokļiem, ir zema riska un zemas atdeves ieguldījums, kas ir piemērots ieguldītājiem ar lielu neto vērtību. Fonda mērķis ir nodrošināt ienākumus, kas ir atbrīvoti no federālajiem iedzīvotāju ienākuma nodokļiem, vienlaikus saglabājot likviditāti un NAV 1 USD par akciju. Fonds galvenokārt iegulda daudzos augstas kvalitātes īstermiņa pašvaldību vērtspapīros. Turklāt fonds iegulda vērtspapīros, kuru faktiskais termiņš ir 397 dienas vai mazāks, vidējais svērtais termiņš ir 120 dienas vai mazāk un vidējais svērtais termiņš ir 60 dienas vai mazāk. Ieguldījumiem fondā bija nepieciešams minimālais sākotnējais ieguldījums 3000 USD un gada neto izdevumu attiecība 0, 15% no 2020. gada janvāra.
Fondam bija 948 līdzdalības, un tā kopējie neto aktīvi bija 18, 4 miljardi USD. Fonda portfeļa vidējais dzēšanas termiņš bija 27 dienas un vidējais svērtais termiņš bija 37 dienas, kas norāda, ka fondam ir zema procentu likmju riska pakāpe. Kopš tā darbības sākuma 1980. gada 10. jūnijā fondam ir vidējā gada ienesīgums 2, 88%. Pēdējo piecu gadu laikā fonda vidējā gada ienesīgums ir 0, 76%.
T. Rowe naudas fonds, kas atbrīvots no nodokļiem (PTEXX)
T. Rowe naudas nodoklis, kas atbrīvots no nodokļiem, cenšas nodrošināt ienākumus, kas ir atbrīvoti no federālajiem ienākuma nodokļiem, vienlaikus saglabājot likviditāti un kapitālu. Lai sasniegtu savu ieguldījumu mērķi, fonds galvenokārt iegulda augstas kvalitātes pašvaldību vērtspapīros ASV dolāros. Fonds iegulda vērtspapīros, kuru atlikušais termiņš ir 397 dienas vai mazāk, vidējais svērtais termiņš ir 60 dienas vai mazāk un vidējais svērtais termiņš ir 120 dienas vai mazāk. Lai veiktu ieguldījumus fondā, nepieciešami vismaz 2500 USD ieguldījumi un gada neto izdevumu attiecība 0, 4%.
Fonda tīrie aktīvi bija 364 miljoni USD un 114 turējumi. Fonda portfeļa vidējais svērtais dzēšanas termiņš ir 35, 70 dienas, un vidējais svērtais dzēšanas termiņš ir 35, 90 dienas. Sākot ar 2020. gada janvāri, fonda piecu gadu vidējā gada ienesīgums bija 0, 53%.
Naudas tirgus fonds (bez uzticības nodokļiem) (FMOXX)
Naudas tirgus fonds, kas ticis atbrīvots no nodokļiem, cenšas uzturēt likviditāti un kapitālu, vienlaikus nodrošinot ienākumus, kas ir atbrīvoti no federālajiem ienākuma nodokļiem. Fonda mērķis ir sasniegt savu ieguldījumu mērķi, ieguldot savus kopējos neto aktīvus galvenokārt pašvaldību naudas tirgus vērtspapīros, kuru vidējais ilgums ir 37 dienas. Normālos tirgus apstākļos fonds vismaz 80% no saviem kopējiem neto aktīviem iegulda vērtspapīros, kuru procenti ir atbrīvoti no federālā iedzīvotāju ienākuma nodokļa.
Sākot ar 2020. gada janvāri fonds iekasēja gada tīro izdevumu koeficientu 0, 47% un prasīja minimālo ieguldījumu 5000 USD apmērā. Akciju klases kopējie neto aktīvi bija USD 3, 4 miljardi. Pēdējo piecu gadu laikā tas ir atdevis vidēji 0, 56%.
