Satura rādītājs
- Kāpēc atvērt savu firmu?
- Pieaugošais pieprasījums
- Veterānu un klientu bāzes saglabāšana
- Jauniesācēji un klientu bāzes ēka
- # 1. Sākuma izmaksas
- # 2. Licencēšana un apmācība
- # 3. Biznesa plāna izveidošana
- # 4. Biznesa modelis un pakalpojumi
- # 5. Profesionālās attiecības
- # 6. Riski un saistības
- # 7. Balvu iegūšana
- Grunts līnija
Kāpēc atvērt savu firmu?
Neatkarīgi no tā, vai esat finanšu plānotājs veterāns, kurš vēlas izkļūt no tirāniska priekšnieka vai iesācējs, kurš atrodas tieši ārpus koledžas, sapnis par savas finanšu pakalpojumu firmas dibināšanu, iespējams, ir vēlme, kas ļauj jums izkļūt no gultas pat lietainākajās dienās. Nauda, autonomija, ērts darba laiks un atpazīstamība sabiedrībā - vismaz mūsu sapņos - ietilpst paketē. Patiesībā finanšu pakalpojumu uzņēmuma dibināšana ir daudz smaga darba. Neveiksmīgi bieži ir tie, kas nespēj plānot.
Lasiet tālāk, kad mēs izpētīsim, kas jums jāzina, lai sapni pārvērstu plaukstošā biznesa realitātē. Mēs apskatīsim septiņus svarīgus faktorus, kas jāpatur prātā, sākot savu praksi.
Pieaugošs pieprasījums pēc finanšu plānotājiem
Vidējā finanšu plānotāja vecums palielinās līdz ar viņa / viņas klientu bāzes vecumu. Līdz ar to vairāk plānotāju pārtrauc savu praksi, kamēr vairāk potenciālo klientu dodas pensijas gados.
Šī mainīgā demogrāfija Amerikas iedzīvotāju vidū strauji paver jaunas specializācijas jomas, piemēram, ilgtermiņa aprūpi un alternatīvas investīcijas. Jaunākās paaudzes finanšu produkti un pakalpojumi konsultantiem ļauj arī apmierināt klientu vajadzības tādā veidā, kādu nebija iespējams paredzēt pat pirms dažiem gadiem. Šie faktori ir palielinājuši vajadzību pēc kvalificētiem finanšu plānotājiem.
Veterānu un klientu bāzes saglabāšana
Ja jūs šajā biznesā esat veterāns un mēģināt kļūt neatkarīgs, jūs, iespējams, esat noguris no pastāvīgā pārdošanas spiediena, biroja politikas un citiem korporatīvajiem ierobežojumiem, kas jums tiek uzlikti tagad. Šajā karjeras brīdī jūs, iespējams, esat izstrādājis savu personīgo ieguldījumu filozofiju, kas var atšķirties no metodēm, kuras atbalsta jūsu pašreizējais darba devējs. Jums var būt bažas par biznesa grāmatas pārvaldību un šķiet, ka jūsu klientu bāze būtu labāk apkalpota neatkarīgākā vidē.
Lai gan pastāvīga klientu bāze ir milzīga priekšrocība ikvienam, kurš uzsāk savu finanšu plānošanas praksi, tas rada arī savu jautājumu kopumu. Padomājiet par to, kā jūs panāksit klientu noturēšanu un joprojām varēsit apkalpot galvenos klientus, pārvietojot šos kontus no viena uzņēmuma uz otru.
Jauniesācēji un klientu bāzes ēka
Uzņēmējdarbības jaunpienācēji saskarsies ar daudz lielākiem šķēršļiem ceļā uz panākumiem. Papildus parastajiem sākuma jautājumiem, kas jārisina, jauniesācējiem ir arī jāsastāda klientu saraksts no jauna, kā arī jāapgūst biznesa mehānika, kas var būt ievērojama. Bet, tāpat kā daudzi ienācēji šajā jomā, jūs, iespējams, redzat finanšu plānošanu kā veidu, kā reāli mainīt citu cilvēku dzīvi.
# 1. Sākuma izmaksas
Sākot finanšu plānošanas firmu, sākuma izmaksas ir tādas pašas kā jebkuram citam biznesam. Tajos ietilpst mēbeles, īre, reklāma, tehnoloģijas, komunālie maksājumi un, iespējams, nopietna iemaksa pie jaunā brokera-tirgotāja (ja tāds tiek izmantots). Licencēšanas un apmācības izmaksas ir jāņem vērā arī tiem, kam tās vajadzīgas. Veterāniem, kuriem ir biznesa grāmata, būs jāņem vērā arī visi iespējamie ieņēmumu zaudējumi, kas saistīti ar pāreju uz jaunu uzņēmumu.
# 2. Licencēšana un apmācība
Papildus nepieciešamo licenču iegūšanai jauniesācējiem jāapsver iespēja nopelnīt profesionālu vai divus, piemēram, sertificētu finanšu plānotāju vai Chartered Life parakstītāju. Šādi akreditācijas dati var palīdzēt nodrošināt tik nepieciešamo ticamību un akadēmisko apmācību tiem, kas ir jauni biznesā vai vēlas paplašināt savu repertuāru.
Tomēr, ja jūs esat biznesa veterāns, licencēšana un apmācība var nebūt kritiska problēma, ja vien jūs neiekļūstat jaunā darba virzienā. Piemēram, ja jums ir apdrošināšanas bizness un plānojat savam darbam pievienot ieguldījumus vai visaptverošu finanšu plānošanu, jums attiecīgi būs jāsaņem licence (un, iespējams, sertificēta).
# 3. Biznesa plāna izveidošana
Tāpat kā jebkurā citā biznesā, ir svarīgi, lai neatkarīgi finanšu plānotāji sāktu ar pamatotu rakstisku biznesa plānu. Šajā plānā jāietver:
- Uzņēmējdarbības mērķiSpecifiskas stratēģijas šo mērķu sasniegšanaiFinanšu tirgus pašreizējais stāvoklisKlientu demogrāfija un perspektīvasKā atšķirt jūsu uzņēmumu no konkurencesElastīgs mārketinga plānsVisas iespējamās izmaksas (tām jābūt skaidri noteiktām) Laika apjoma reālistisks novērtējums tas būs vajadzīgs, lai sasniegtu plāna mērķus
# 4. Biznesa modelis un pakalpojumi
Svarīgs lēmums ir noteikt, kāds būs finanšu plānošanas praktiķis. Šī izvēle ietver gan pakalpojumu veidu, kuru jūs sniegsit saviem klientiem, gan kompensācijas metodi. Finanšu plānotājiem, kuri strādā pie komisijas, parasti tiek nopelnīts daudz vairāk (vidēji) nekā plānotājiem, kas maksā par maksu.
Klienti, kuri īpaši vēlas objektīvu padomu, parasti tomēr meklē plānotājus, kuru darbība balstīta uz maksu. Jūsu personības tipam var būt nozīme šīs izvēles izdarīšanā; ja jums ir analītisks prāts un jums nepatīk augsta spiediena pārdošana, jūs varat justies vairāk kā mājās, vienkārši vadot numurus un sniedzot ieteikumus.
No otras puses, ja jūs esat A tipa personība, kurai patīk strādāt ar cilvēkiem, tad, iespējams, gūsiet lielākus panākumus, izmantojot uz pārdošanu balstītu pieeju. Biznesa modeļa veids, kuru nolemjat izmantot, var arī noteikt, kuras licences jums būs jāiegūst.
# 5. Veidojiet profesionālās attiecības
Profesionālu attiecību nodibināšana ir izšķirīga ikvienam topošam finanšu plānotājam, it īpaši tam, kam nav izveidota biznesa grāmata. Labākā lieta, ko jūs varētu darīt sava biznesa labā, var atrast advokāts vai CPA, kurš vēlas sadarboties ar jums. Mentors var būt vienlīdz svarīgs, it īpaši jaunpienācējiem biznesā. Tiem, kas joprojām apgūst biznesu, nenovērtējams ir tas, ka kādam ir jāuzdod padoms tam, kas var jūs vadīt sarežģītajos sākumposmos.
# 6. Pārzināt riskus un saistības
Jebkura biznesa uzsākšana ir saistīta ar noteiktu risku. Pastāv risks, ka bizness gūs nepietiekamus ienākumus, lai izdzīvotu, kā arī risks, kas saistīts ar atbildību un citiem fiduciāriem pienākumiem. Visiem finanšu plānotājiem ir nepieciešama apdrošināšanas atlīdzība. Kļūdu un izlaidumu (E&O) apdrošināšana pasargāsies no nepareizas prakses gadījumiem, taču atcerieties, ka likumdošanas ievērošanas nodrošināšana jūsu biznesā galu galā būs jūsu atbildība. Visas klientu sūdzības un problēmas jārisina profesionāli, lai nodrošinātu biznesa stabilitāti.
# 7. Balvu iegūšana
Veiksmīgiem plānotājiem patīk augsta (dažreiz ļoti liela) kompensācija, virtuāla autonomija un ērts darba laiks, kā arī atzinība sabiedrībā. Bet labākais atalgojums starp visiem var būt sasnieguma izjūta, kas rodas, palīdzot klientam sasniegt mieru, atrisinot sarežģītu finanšu jautājumu. Neatkarīgi no tā, kāda veida atlīdzību jūs vēlaties, finanšu plānošanas profesija var piedāvāt to, ko jūs meklējat.
Grunts līnija
Kaut arī privātas finanšu plānošanas prakses uzsākšana neapšaubāmi ir saistīta ar ievērojamu darba apjomu un risku, tiem, kas to vēlas, nevajadzētu ļaut bailēm novērst viņu sapni. Daudzi privāti un pat korporatīvi praktiķi jums viegli pateiks, ka finanšu plānošana ir labākais bizness pasaulē.
