Kas ir savstarpējais fonds?
Kopfondu iesaiņojums, kas pazīstams arī kā kopfondu konsultāciju programma vai iesaistes konts, ir personīgais līdzekļu pārvaldīšanas pakalpojums, kas investoriem ļauj piekļūt personalizētām konsultācijām un lielam kopfondu kopumam. Kopfondu iesaiņošanas programmas visbiežāk piedāvā pilna servisa brokeru firmas. Parasti ieguldītājs var izvēlēties no izvēlētā kopfondu saraksta, ko parasti piedāvā ar pārdošanas diskontu. Investors maksā gada maksu par kontu kopumā, kas tiek saukta par ietīšanas maksu.
Taustiņu izņemšana
- Izmantojot savstarpējo fondu iesaisti, finanšu firmas sniedz investoriem piekļuvi personalizētām konsultācijām un lielam kopīgu ieguldījumu fondam. Kopfondu ietīšanu sauc arī par ieguldījumu fonda konsultācijām vai ieskaites kontu, un to parasti dara pieejamu pilna servisa brokeri.Programmas ļauj klientiem izveidot personalizētu kopfondu portfeli, ņemot vērā viņu riska toleranci, vecumu, mērķus un citas investīciju vēlmes. Tā kā kopfondu iesaiņošanai parasti nepieciešami vismaz 25 000 USD ieguldījumi, tos parasti izmanto klienti ar lielu neto vērtību.. Robo konsultāciju platformas piedāvā zemāka budžeta iespēju, nodrošinot to pašu ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumu automatizētu versiju ar zemākām maksām.
Ievads ieguldījumu fondos
Kā darbojas savstarpēja fonda ietīšana
Kopfondu piesaistīšanas programmas var būt laba iespēja klientiem ar lielu neto vērtību, cenšoties izveidot pielāgotu kopfondu portfeli. Kopfondu iesaiņošanas programmas ļauj ieguldītājiem izveidot ieguldījumu fondu portfeli, pamatojoties uz viņu vēlmēm un mērķiem. Kopējiem ieguldījumu fondiem parasti ir nepieciešami vismaz 25 000 USD ieguldījumi.
Kopfondu ietīšanas programmā investori var strādāt ar finanšu konsultantiem, un viņiem tiks dots izvēlēts fondu saraksts. Finanšu konsultants var sadarboties ar klientu, lai izveidotu pielāgotu portfeli, kura pamatā ir klienta mērķi un tolerance pret risku. Finanšu konsultanti parasti ieteiks ieguldījumu fondu portfeļu sadalījumu, pamatojoties uz klienta pielāgoto ieguldījumu profilu. Investori savstarpējo fondu iesaiņošanas programmās var gūt labumu no zemākām tirdzniecības izmaksām un profesionāli ieteikta portfeļa, pamatojoties uz viņu personalizētajām ieguldījumu interesēm. Gada iesiešanas maksa parasti ir galvenie izdevumi, kas saistīti ar portfeli. Gada ieskaites maksa parasti tiek noteikta, pamatojoties uz programmas aktīviem. Atkarībā no programmas tā var svārstīties no aptuveni 0, 25% līdz 3% un ir papildus gada darbības maksai, ko iekasē portfeļa fondi.
Ar ieguldījumu fondu ietīšanu ieguldītājs sadarbojas ar konsultantu, lai izveidotu portfeli; izmantojot Robo konsultāciju pakalpojumus, process tiek automatizēts.
Investīciju fonda ieskaites konkurss
Savstarpējās fondu iesaiņošanas programmas var būt labs ieguldītāju izvēles veids. Tomēr pieaugošā Robo konsultantu klātbūtne ir radījusi konkurenci šīm programmām. Tā rezultātā daudzas pilna servisa brokeru firmas ir sākušas piedāvāt Robo konsultāciju alternatīvas saviem klientiem. Viens no piemēriem ir Schwab viedie portfeļi.
Robo konsultāciju platformas parasti nodrošina tos pašus ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumus. Tie piedāvā dažas papildu priekšrocības, jo pakalpojums ir automatizēts, maksas var būt zemākas un investīciju minimums parasti ir zemāks. Ar zemākām minimālajām investīcijām Robo konsultāciju ietīšanas programmas var piedāvāt investoriem, kuri vēlas izveidot pārvaldītus portfeļus tikai ar 5000 USD. Pašlaik lielākajā daļā Robo konsultāciju ietīšanas programmu tiek izmantoti biržās tirgoti fondi (ETF), nevis kopieguldījumu fondi.
Robo konsultāciju programmas parasti piedāvā ETF, nevis kopieguldījumu fondus, kas iekļauti ieguldījumu fondos - un investori tiem var piekļūt ar minimālo summu USD 5000, salīdzinot ar minimālo summu USD 25 000, kas raksturīga iesaiņojumiem.
Investīciju fonda ieguldījumu programma
Investori atradīs kopfondu iesaiņošanas programmas lielākajā daļā pilna servisa brokeru firmu. UBS un Schwab ir divi piemēri. Šīs programmas ļauj investoriem veidot bezkontakta ieguldījumu fondu portfeļus, pievienojot tikai nelielu gada maksu par profesionāļu atbalstu portfeļa pārvaldībai.
